Reseña de Morgan Stanley: ¿Es este banco de inversión adecuado para usted?

La acumulación de riqueza rara vez ocurre en línea recta. A medida que aumenta su patrimonio neto, es probable que se enfrente a algunos desafíos en el camino.

Si bien es posible hacerlo por su cuenta, muchos inversores prefieren contar con un asesor experto que los guíe en el proceso.

Si busca ayuda para administrar su patrimonio, Morgan Stanley es un banco de inversión que podría ofrecerle los recursos que necesita. Incluso puede realizar sus propias operaciones. Esta reseña de Morgan Stanley explora lo que el banco de inversión tiene para ofrecer.

Resumen rápido

• Morgan Stanley es un banco de inversión que ofrece servicios financieros a individuos, empresas y otras organizaciones.
• Acceda a inversiones autodirigidas, asesores virtuales y asesores humanos dedicados.
• Le brinda la oportunidad de ver su patrimonio total en un solo lugar.

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Tabla de contenido¿Qué es Morgan Stanley?¿Qué ofrece?¿Hay algún costo?¿Cómo se compara Morgan Stanley?¿Cómo abro una cuenta?¿Es seguro y confiable?¿Cómo puedo contactar con Morgan Stanley?¿Vale la pena?Características de Morgan Stanley

¿Qué es Morgan Stanley?

Morgan Stanley abrió sus puertas originalmente en 1935. En las últimas décadas, la institución financiera ha crecido significativamente.

Una de las expansiones más recientes fue la compra de Morgan Stanley deCOMERCIO ELECTRÓNICOEsta medida le permitió a Morgan Stanley ofrecer control individual a los inversores que buscaban crear sus propias carteras. Y la medida se basó en la oferta anterior de la empresa de servicios de gestión patrimonial personalizados.

¿Qué ofrece?

Existen varias formas de invertir con Morgan Stanley. La empresa ofrece operaciones autodirigidas, una plataforma de asesoramiento robótico, gestión patrimonial virtual y de servicio completo. También tienen opciones bancarias tanto para banca personal como para empresas. Tenga en cuenta que, además de la opción bancaria y autodirigida, Morgan Stanley tiene requisitos de saldo mínimo de cuenta bastante elevados que van desde $5000 a $500 000.

Diferentes enfoques para invertir

Morgan Stanley ofrece diferentes formas de construir su cartera de inversiones.

• Acceso directo:Morgan Stanley ofrece operaciones autodirigidas a través deComercio electrónico de Morgan Stanley. La empresacompró E*TRADE en 2020La plataforma permite a los inversores crear una cartera personalizada sin la ayuda de un asesor financiero.
• Acceso a la inversión:Si prefiere una opción de inversión de bajo costo, pero no quiere manejar sus propias operaciones, Morgan Stanley ofrece su servicio de asesores robotizados, llamado Access Investing. El mínimo de inversión de $5000 es más alto que lo que exigen la mayoría de los asesores robotizados, aunque la tarifa de administración anual del 0,30 % es respetable.
• Asesor virtual:Si tiene alguna pregunta sobre gestión financiera, puede reunirse con un asesor virtual para analizarla. Puede abordar sus necesidades de planificación financiera por teléfono en sesiones únicas a través de Morgan Stanley.
• Asesor financiero dedicado:Si desea acceder a más ayuda para la planificación financiera, puede trabajar con un asesor financiero especializado. Con la ayuda de un profesional especializado, puede elaborar un plan integral y delegar ciertas tareas de gestión patrimonial.

Cuando trabajas con E*TRADE, no tendrás que cumplir con ningún requisito de saldo mínimo. Pero si quieres trabajar con un asesor financiero especializado, se requiere una inversión mínima de $5000.

Gestione su vida financiera en línea

Al abrir una cuenta con Morgan Stanley, tendrá la oportunidad de monitorear todos sus asuntos financieros en un solo lugar.

Por ejemplo, puede agregar cuentas bancarias y de inversión externas para mostrar su situación financiera completa dentro de la plataforma en línea de Morgan Stanley. A medida que acumula riqueza, le resultará útil tener una idea clara de su situación financiera.

La interfaz también puede ayudarte a descubrir tendencias en tu flujo de efectivo y hábitos de gasto. Incluso puedes crear unapresupuesto personalizadoa través de la plataforma que tiene en cuenta todos tus detalles financieros.

Opciones de inversión sostenible

Productos de inversión ESGEstán disponibles a través de Morgan Stanley. El objetivo de estos productos es permitirle invertir de una manera que se ajuste a los principios ambientales, sociales y de gobernanza. Es bueno tener esta opción si esta estrategia de inversión basada en el valor se adapta a sus necesidades.

¿Hay algún costo?

Las funciones de gestión patrimonial de Morgan Stanley conllevan una serie de comisiones. A continuación, se detallan algunas de ellas:

• COMERCIO ELECTRÓNICO:Puedes comprar y vender acciones con sede en EE. UU. sin comisión.
• Asesores virtuales:La tarifa de asesoramiento anual es del 0,30%, que no incluye las tarifas incorporadas a las inversiones en fondos mutuos o ETF.
• Asesores dedicados:La tarifa de asesoramiento anual es del 0,30%, que no incluye las tarifas incorporadas a las inversiones en fondos mutuos o ETF.

En la letra pequeña, verás que la remuneración del asesor financiero está vinculada a las tarifas y comisiones que pagas a través de los diferentes productos. Por eso, es importante comprender la estructura de tarifas de cada producto antes de contratarlo.

¿Cómo se compara Morgan Stanley?

Morgan Stanley es una conocida firma de asesoría patrimonial, pero no es la opción adecuada para todos.

Si busca un enfoque más asequible y sin intervención, unaasesor robóticoPodría ser una buena opción. Por ejemplo,Mejoramientoofrece un asesor robot básico con acceso a asesoramiento humano cuando lo necesite. Las comisiones de gestión varían entre el 0,25 % y el 0,40 %.

Otra opción esFrente de riqueza, que incluye un enfoque eninversión socialmente responsableEste asesor robotizado tiene una comisión de gestión de activos del 0,25 % y requiere una inversión mínima de 500 USD.

La siguiente tabla compara la plataforma Access Investing de Morgan Stanley, que es su servicio de asesor robotizado, con Betterment y Wealthfront.

¿Cómo abro una cuenta?

Si desea abrir una cuenta en Morgan Stanley, el proceso varía según sus preferencias. Por ejemplo, si deseaAbra una cuenta con E*TRADEEl proceso de registro en línea es bastante rápido.

Pero si desea trabajar con un asesor financiero, el primer paso es encontrar uno que se adapte a sus necesidades. Una vez que encuentre a alguien con quien trabajar, programará una reunión para poner todo en marcha. Prepárese para la reunión con información básica sobre su situación financiera.

¿Es seguro y confiable?

Morgan Stanley ofrece productos de inversión. Con cualquier inversión, existe el riesgo de perder la inversión. La organización no ofreceSeguro SPICCon eso, sus inversiones están protegidas si la empresa quiebra, pero si pierde dinero en el mercado, esas pérdidas no están aseguradas.

¿Cómo puedo contactar con Morgan Stanley?

Si desea ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente, puede llamar al 1-888-454-3965.

Si busca ayuda de un asesor virtual, puede programar una cita.reunión en líneaA través de un formulario en línea. En el formulario, deberá proporcionar cierta información de contacto y el asesor se pondrá en contacto con usted.

¿Vale la pena?

Morgan Stanley ofrece a las personas que buscan generar riqueza varias vías para obtener una cartera de inversiones más grande. A través de E*TRADE de Morgan Stanley, básicamente puede hacerlo por su cuenta. Pero si desea una ayuda más práctica de un asesor, esa también es una opción.

En última instancia, Morgan Stanley puede ser la opción adecuada para sus necesidades de inversión. Sin embargo, es fundamental sopesar los costos involucrados en los fondos subyacentes antes de seguir adelante. Si está buscando otras opciones, consulte lalos mejores corredores de bolsa en líneahoy.

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