Reseña de la aplicación CARL: inversión en fondos de cobertura digitales para inversores acreditados

Durante décadas, personas e instituciones extremadamente ricas (como las dotaciones universitarias) han utilizadofondos de coberturapara proteger y hacer crecer su patrimonio. Históricamente, estas inversiones con comisiones elevadas estaban fuera del alcance de los inversores tradicionales.

Sin embargo, la innovación tecnológica está abriendo incluso esas inversiones cerradas y cada vez más fondos de cobertura están empezando a ofrecer “inversiones minoristas” para inversores individuales.

CARLOes una nueva aplicación que se dedica a encontrar los mejores fondos de cobertura que ofrecen opciones de inversión minorista. Agrupa estos fondos en un “fondo de fondos” y permite a los inversores acreditados gestionar su cartera de fondos de cobertura.

Los inversores que se sienten atraídos por los fondos de cobertura o que desean saber más sobre ellosespacio de inversión alternativaQuizás le interese considerar la aplicación CARL. Le explicamos en detalle la aplicación y las opciones de inversión.

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Resumen rápido

• Invierta en fondos de cobertura no correlacionados como inversor minorista
• Todos los fondos de cobertura están respaldados por activos “cuantificables”
• Tarifas estándar de inversión en fondos de cobertura

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Detalles de CARL
Nombre del producto	CARLO
Inversión mínima	$20,000
Cuota anual	2% + 20% de las ganancias
Abierto a inversores no acreditados	No
Promociones	Ninguno

Tabla de contenido¿Qué es CARL?¿Qué ofrece?¿Hay algún costo?¿Cómo puedo contactar con CARL?¿Cómo se compara CARL?¿Es seguro y confiable?¿Cómo abro una cuenta?¿Vale la pena?Características de la aplicación CARL

¿Qué es CARL?

CARL es una aplicación diseñada para brindarinversores acreditadosAcceso a fondos de cobertura abiertos. Todos los fondos de cobertura alojados en CARL tienen una baja correlación con el SP 500 y están abiertos a inversores “minoristas” (también conocidos como personas).

CARL parece y se siente como una aplicación de corretaje estándar, pero los activos que ofrece no están en la mayoría de las plataformas. Los fondos de cobertura son inversiones “alternativas” que pueden servir para protegerse contra parte de la volatilidad del mercado de valores.

Todos los fondos de CARL comparten la misma estructura de tarifas (2% de tarifas de gestión anuales y 20% de las ganancias van al administrador del fondo). Además, todos los fondos de la plataforma están respaldados por activos financieros que son fáciles de valorar.

CARL muestra el valor en tiempo real de las acciones y la correlación con elÍndice SP 500para todos los fondos de la plataforma. Esto proporciona a muchos inversores los datos que necesitan para tomar decisiones de inversión.

¿Qué ofrece?

CARL ofrece a los inversores acreditados acceso a cuatro fondos de cobertura. Históricamente, los fondos de cobertura no han aceptado a la gente común como inversores en sus fondos. En parte, esto se debe a que los fondos de cobertura suelen tener largos períodos de bloqueo y requieren inversiones intensivas en capital.

Los inversores más pequeños que puedan necesitar liquidar sus inversiones no suelen ser considerados inversores ideales para la mayoría de los gestores de fondos de cobertura. Sin embargo, CARL está trabajando para encontrar fondos de cobertura con ofertas minoristas y rentabilidades atractivas para promocionar a través de la aplicación.

Acceso a activos no correlacionados

La principal propuesta de valor añadido de CARL es que ofrece acceso a activos que históricamente han mostrado una baja correlación con los mercados de valores. En este momento, CARL solo tiene cuatro fondos en la aplicación. Pero todos muestran una baja correlación con el mercado de valores en los últimos cuatro años.

Aunque muchos de los fondos de la aplicación tienen acciones del SP 500 o del índice SP 500,Nasdaq 100, los fondos en su conjunto no siguen el ritmo del SP 500.

Inversores que ya tienenIRA autodirigidasPuede invertir en los fondos de la aplicación CARL. Sin embargo, la aplicación actualmente no se integra con proveedores específicos de IRA autodirigidos.

Datos de rendimiento en tiempo real

Los inversores que utilizan CARL pueden seguir el rendimiento de su cartera en tiempo real. Los fondos de CARL contienen solo activos financieros (nobienes raíces, terrenos, etc.) que se pueden evaluar en tiempo real, lo que permite comprender fácilmente el rendimiento de la cartera de un inversor.

Liquidez mensual

Los inversores que utilizan CARL pueden obtener liquidez mensualmente. Es un proceso más lento que el estándar.corredores(que permite transacciones instantáneas y liquidez en cuestión de días u horas). Sin embargo, es mucho más rápido que la mayoría de los fondos de cobertura, que suelen tener períodos de bloqueo de seis meses o más.

Estructura de comisiones de los fondos de cobertura

CARL cobra una estructura de comisiones similar a la de otros fondos de cobertura. Los inversores pagarán una comisión de gestión anual del 2% y el 20% de todos los beneficios.

Estas comisiones parecen astronómicas, pero la mayoría de los fondos del sitio tienen como objetivo obtener rentabilidades superiores al 15 % anual. Si se alcanzan esos objetivos (lo que no está garantizado), las comisiones pueden tener sentido a largo plazo.

Inversión mínima de $20,000

Los inversores deben invertir al menos 20.000 dólares en el fondo de fondos de la aplicación CARL, pero pueden asignar ese dinero como deseen. Cada fondo de la plataforma tiene una inversión mínima de 2.000 dólares.

Diseño que prioriza la aplicación

Por lo general, cuando investigo sobre una nueva oportunidad de inversión, empiezo por el sitio web. Este suele ser el lugar donde se encuentra la información sobre el rendimiento y las comisiones. Sin embargo, CARL tiene un enfoque que prioriza la aplicación. Los inversores no pueden encontrar el PPM en el sitio web, pero está disponible en la aplicación. Asimismo, el rendimiento del fondo es fácil de encontrar en la aplicación, pero difícil de localizar en el sitio web.

Siempre que te sientas cómodo invirtiendo desde tu teléfono o tableta, CARL es bastante fácil de usar. Sin embargo, descubrí que el proceso de registro tenía algunos errores y algunos callejones sin salida que eran difíciles de manejar si quieres leer documentos y explorar antes de solicitar la cuenta.

Mi solución alternativa fue desinstalar y reinstalar el programa varias veces mientras completaba el proceso. Con suerte, ese problema se resolverá pronto.

¿Hay algún costo?

Todas las tarifas que cobra CARL y los fondos de cobertura se rigen por un Memorándum Maestro de Colocación Privada. La única forma de acceder al Memorándum Maestro de Colocación Privada es abrir una cuenta en la aplicación. Como mencioné en la última sección, no pude encontrar esto en el sitio web de la empresa.

CARL cobra dos tipos de comisiones. La primera es una comisión de gestión del 2 %. Se trata de una comisión de gestión estándar y está a la par de las tasas que cobran los fondos de cobertura. Las personas que están acostumbradas a invertir en valores de bajo costefondos indexadosoacciones individualesPuede que le sorprenda la elevada comisión de gestión, pero en realidad se considera algo habitual en el sector.

La segunda comisión es la comisión de rendimiento. Cuando un fondo es rentable, el gestor del fondo se queda con el 20% de las ganancias. Esta comisión de rendimiento es algo que nunca vería en un fondo de inversión, pero, repito, es algo normal en la inversión en fondos de cobertura.

¿Cómo puedo contactar con CARL?

Ponerse en contacto con CARL es extremadamente fácil. Los inversores que quieran saber más sobre la plataforma pueden simplemente solicitar una reunión a través del sitio web de CARL. Fue en esta reunión donde me enteré de que descargar la aplicación me permitiría acceder al PPM junto con la información sobre el rendimiento del fondo.

CARL tiene su sede en Nueva York. Su dirección es:
17 John Street
Suite 600
New York NY, 10038

Los inversores también pueden enviar un correo electrónico a la empresa a IR@InvestwithCARL.com.

¿Cómo se compara CARL?

CARL es un concepto fintech único. CARL ofrece acceso real a fondos de cobertura a inversores comunes (al menos a aquellos con acreditación). Los inversores acreditados ya no tendrán que “conocer a alguien que conozca a alguien” para acceder a inversiones en fondos de cobertura.

La inversión de estilo de cobertura más cercana a CARL es laInversión titánaplicación que es un servicio de asesoramiento automatizado que emplea estrategias de cobertura. Titan Invest cobra comisiones mucho más bajas y está abierto a inversores no acreditados. Pero no se centra tan rigurosamente en la no correlación.

Para los activos no correlacionados, los inversores pueden recurrir a plataformas comoCalle de rendimientoque ofrecen una amplia variedad de inversiones alternativas. YieldStreet tiene comisiones más bajas que CARL, pero las inversiones son más difíciles de valorar en la mayoría de los casos. El enfoque de CARL en los datos en tiempo real es un punto de diferenciación importante para la aplicación. Eche un vistazo a este cuadro comparativo rápido:

Encabezamiento
Clasificación
Tarifas de AUM	2% + 20% de las ganancias	1%	1% a 2%
Inversión mínima	$20,000	$100	$1,000
¿Abierto a inversores no acreditados?
Celúla	ABRIR UNA CUENTA	LEER LA RESEÑA	LEER LA RESEÑA

¿Es seguro y confiable?

Como plataforma de inversión basada en aplicaciones, CARL limita el número de puntos de ataque. Sin embargo, sigue siendo una aplicación que almacena información personal que podría ser pirateada. Este es un riesgo que comparten todosbancos, instituciones financieras y otras empresas que recopilan información de identificación personal.

Para procesar los pagos, CARL utiliza un procesador de pagos externo llamado Dwolla. Esto reduce los riesgos para los inversores, ya que el dinero se transfiere de forma más segura. Por supuesto, los inversores deben tener en cuenta que pueden perder dinero en la plataforma, ya que el rendimiento del fondo no está garantizado.

¿Cómo abro una cuenta?

Para abrir una cuenta,Descargue la aplicación Invierta con CARLdesde la App Store o Google Play. Una vez descargada, puedes crear una cuenta con solo un nombre y una dirección de correo electrónico.

Sin embargo, para completar la cuenta, deberá responder preguntas que indiquen su estado de acreditación, proporcionar una identificación con fotografía y un comprobante de domicilio (como una factura de servicios públicos). Una vez completado el proceso de registro, podrá conectar una cuenta bancaria a la plataforma y comenzar a invertir.

¿Vale la pena?

CARL es una opción de inversión alternativa viable para inversores acreditados que buscan clases de activos que no estén correlacionadas con el SP 500. Las comisiones son ciertamente altas, pero los fondos tienen un rendimiento rastreable y una alta liquidez. Estas son características que los inversores pueden tener dificultades para encontrar en otras inversiones alternativas.

Pero los inversores no acreditados tendrán que buscar en otra parte. Incluso los inversores acreditados que ya tienen muchas inversiones alternativas, comoCriptomonedasEs posible que los productos básicos y los bienes raíces no necesiten la diversificación que ofrece CARL.

Y, por último, si recién está comenzando a construir su cartera, probablemente querrá quedarse con inversiones más tradicionales en el mercado de valores. Compare nuestrascorredores de bolsa favoritos aquíyLos mejores robo-advisors aquí.

Características de la aplicación CARL

Tipos de cuenta	Sujeto a impuestos (los titulares de cuentas que tienen IRA autodirigidas con terceros pueden usarlas para invertir con CARL)
Depósito mínimo	$20,000
Inversión mínima por fondo	$2,000
Gastos de gestión	2% + 20% de las ganancias
Retornos previstos	Entre el 15% y el 25%
Liquidez	Mensual
Período de bloqueo	N / A
Acceso a Asesor Humano	No
Opciones de inversión	Cuatro fondos: Kilimanjaro K2 Olimpo Pico de la victoria
Abierto a inversores no acreditados	No
Opciones de servicio al cliente	Reunión virtual o correo electrónico
Correo electrónico de atención al cliente	IR@InvestwithCARL.com
Acceso web/de escritorio	No
Disponibilidad de la aplicación móvil	iOS y Android
Promociones	Ninguno