Reseña confiable | Organizador de documentos financieros familiares

Organiza tu vida financiera y digitalPuede ser un fastidio, y ese fastidio puede aumentar cuando quieres compartir tu vida digital con una pareja o un asesor de confianza.

Trustworthy es una aplicación y un sitio web que trabajan para resolver ese problema. Funciona como un centro operativo familiar donde los titulares de cuentas pueden administrar su vida financiera y compartirla con colaboradores mientras mantienen su información segura.

Confiablees una solución tecnológica hermosa y fácil de usar para nuestras vidas digitales y financieras cada vez más complejas. Sin embargo, tiene un precio elevado. Esta reseña explica por qué la aplicación funciona tan bien y explora alternativas para aquellos que consideran que el precio es demasiado alto.

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Resumen rápido

• Almacenamiento seguro de documentos, identificaciones, contraseñas y seguros.
• Uso compartido total y parcial habilitado.
• Recordatorios impulsados ​​por IA para mantenerse al día con las tareas financieras y de planificación.

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Detalles confiables
Nombre del producto	Empresa confiable
Características	Almacenamiento seguro de documentos, recordatorios de planificación financiera, herramientas de colaboración, servicio de conserjería
Costo	De $120 a $480 por año
Plataforma	Web y iOS
Promociones	Prueba gratuita de 14 días

Tabla de contenido¿Qué es confiable?¿Qué ofrece?¿Hay algún costo?¿Cómo puedo contactar a Trustworthy?¿Cómo se compara Trustworthy?¿Cómo abro una cuenta?¿Es seguro y confiable?¿Vale la pena?Características confiables

¿Qué es confiable?

Confiablees un servicio de almacenamiento de documentos diseñado específicamente para ayudar a los usuarios a organizar su vida financiera. Los usuarios pueden cargardocumentos de planificación patrimonial, tarjetas de Seguro Social, certificados de nacimiento, documentos de seguros y otra información financiera importante. También pueden conectarse directamente a sus cuentas financieras y de seguros.

Trustworthy utiliza flujos de trabajo guiados y servicios de conserjería (ayuda personalizada) para garantizar que los nuevos usuarios no se olviden de cargar información importante. También cuenta con una inteligencia artificial impresionante diseñada para mantener a los usuarios al tanto de su vida financiera. Les recuerda que revisen la información financiera anualmente, que verifiquen a los beneficiarios y que paguen el seguro.

Cuando un usuario solicita información (por ejemplo, dónde hacer un testamento), Trustworthy envía actualizaciones para asegurarse de que se haga realidad. Además, la plataforma ofrece cifrado y autenticación multifactor junto con múltiples configuraciones para compartir.

¿Qué ofrece?

Trustworthy es una plataforma que facilita la organización de documentos de planificación financiera y patrimonial.

Interfaz web y aplicación iOS

Los usuarios que recién están configurando su cuenta pueden querer usar la interfaz web de Trustworthy. En la computadora de escritorio, cualquiera puede conectar cuentas rápidamente y cargarlas.pólizas de seguro.

Los clientes que utilizan productos iOS (Apple) también pueden conectarse a sus cuentas mediante un teléfono o dispositivo móvil. Esto facilita la toma de fotografías y su carga en Trustworthy. Lamentablemente, actualmente no existe una aplicación móvil para los propietarios de dispositivos Android.

Medidas de seguridad innovadoras

Trustworthy utiliza todas las medidas de seguridad estándar, incluido el cifrado, y requiere autenticación multifactor para mantener la seguridad de la información. Pero también cuenta con funciones de seguridad innovadoras.

Trustworthy censura determinada información en la interfaz de usuario y solo la muestra cuando un usuario hace clic en ella específicamente. También utiliza alias para eliminar toda la información crítica de los servidores de Trustworthy. Con el alias, Trustworthy mitiga los efectos potencialmente devastadores de una vulneración cibernética.

Niveles de colaboración personalizables

La aplicación Trustworthy permite a los usuarios configurar varios permisos de colaboración. Un usuario puede configurar el uso compartido total (por ejemplo, la información que puede compartir con su cónyuge), el uso compartido parcial (por ejemplo, para compartir documentos financieros con unasesor financiero), e incluso compartir de forma voluntaria (dando acceso total en caso de fallecimiento).

Trustworthy permite a los usuarios configurar contactos de emergencia a los que se contactará si no responden a las solicitudes durante un período prolongado. Estos contactos “heredarán” su información.

Servicios de conserjería para la planificación patrimonial

La confianza no lo haráCrea tu testamentoo documentos de planificación patrimonial. Pero ayudará a los usuarios a obtener la información que necesitan para tomar decisiones financieras importantes.

Por ejemplo, los usuarios pueden solicitar una lista de abogados que redacten testamentos o fideicomisos en su zona. El servicio de conserjería de Trustworthy está parcialmente impulsado por IA, pero también es posible gracias a que personas reales investigan en nombre de sus usuarios.

Cualquiera que haya perdido un documento importante (como un certificado de nacimiento o un pasaporte) sabe lo difícil que puede ser conseguir uno nuevo. El equipo de conserjería de Trustworthy hace que este proceso sea un poco más fácil. Pero cabe señalar que los miembros de nivel Gold tienen menos acceso a la asistencia de conserjería dedicada que los miembros Platinum.

Un centro central de información familiar

Trustworthy cuenta con flujos de trabajo guiados para información crítica. Pero los usuarios también pueden agregar información familiar importante. Por ejemplo, los usuarios pueden cargar los VIN de bicicletas, combinaciones para una bóveda en sus hogares, frases de contraseña parahardware criptográfico, u otra información de formato libre.

Recordatorios basados ​​en IA

Trustworthy utiliza el procesamiento del lenguaje natural (una forma de inteligencia artificial) y algunos algoritmos personalizados para mantener a los usuarios al tanto de su vida financiera. Les recuerda que deben renovar las pólizas de seguro, revisar los documentos y completar las tareas asociadas con la planificación patrimonial básica.

¿Hay algún costo?

Confiableofrece una prueba gratuita de 14 días y tiene un precio anual después de que finaliza la prueba. Su plan más caro cuesta $480 al año e incluye un servicio de conserjería de “guante blanco” que incluye atención individualizada a medida que se incorpora a la plataforma. También incluye 75 GB de almacenamiento seguro.

El plan Gold, menos costoso, ofrece características similares, pero horas de soporte limitadas y solo 30 GB de almacenamiento seguro. Este plan cuesta $240 por año. Los socorristas pueden calificar para un descuento y solo pagan $120 al año por el plan Gold.

¿Cómo puedo contactar a Trustworthy?

ConfiableTrustworthy tiene un chatbot en su sitio web que ofrece respuestas a preguntas frecuentes o envía mensajes al equipo de soporte. Puedes encontrar el chatbot en la esquina inferior derecha de la mayoría de las páginas del sitio web.

Para contactar al equipo de soporte directamente, puedes enviar un correo electrónico a hello@trustworthy.com o llamar al 1-888-254-0696.

La sede central de Trustworthy se encuentra en:
1390 Market Street #200
San Francisco, CA 94102

¿Cómo se compara Trustworthy?

Trustworthy es una innovadora aplicación de planificación financiera. Se centra en un diseño centrado en las personas y resuelve un problema real asociado con la desorganización financiera. A diferencia de la mayoría de las aplicaciones financieras, Trustworthy puede servir como un centro para su vida financiera. No es unaherramienta de presupuestooherramienta de seguimiento del patrimonio netoEs una herramienta segura para la organización y la colaboración. La herramienta es hermosa, fácil de usar y resuelve un gran problema. Pero el precio es alto.

Solo las personas con vidas financieras muy complejas necesitan la sofisticación de Trustworthy. La mayoría podría usar una bóveda de contraseñas comoÚltimo pase($3 a $4 por mes para planes que incluyen almacenamiento de documentos) o un documento imprimible como elCarpeta de emergencia($39 PDF) para lograr el mismo resultado a un costo menor.

¿Cómo abro una cuenta?

Los usuarios pueden iniciar una cuenta descargando la aplicación desde la tienda de aplicaciones o creando un perfil desde laSitio web confiableTrustworthy realiza algunas preguntas sencillas y luego crea una cuenta segura para los usuarios. Los usuarios pueden crear una cuenta sin proporcionar una tarjeta de crédito para pagar una tarifa anual. Sin embargo, la cuenta se vuelve inaccesible después de 14 días a menos que el usuario pague la tarifa anual.

¿Es seguro y confiable?

Trustworthy utiliza algunas de las mejores prácticas de seguridad, como el cifrado y la autenticación multifactor. También utiliza una práctica de seguridad denominada tokenización o alias para mantener segura su información financiera. Si un pirata informático violara los servidores de Trustworthy, no tendría acceso directo a ninguna de sus cuentas financieras.

¿Vale la pena?

Veo mucho valor enConfiable, especialmente en sus entornos de colaboración. Las personas con situaciones financieras complejas que tienen dificultades para organizarse financieramente pueden descubrir que la plataforma vale el alto precio anual.

Por lo general, recomiendo que los lectores aprovechen una prueba gratuita para ver si les gusta un producto. Sin embargo, la incorporación a Trustworthy es mucho trabajo y no creo que el esfuerzo valga la pena si su vida financiera está organizada en general.

Por ahora, solo las personas con vidas financieras muy complejas deberían considerar Trustworthy para sus necesidades de planificación patrimonial y de documentos seguros. Trustworthy ofrece una tecnología impresionante, pero espero ver competidores en el sector que ofrezcan productos similares por menos de la mitad del precio.

Características confiables

Características	Almacenamiento seguro de documentos, recordatorios de planificación financiera, herramientas de colaboración, servicio de conserjería
Costo	Platino:$480/año Oro:$240/año o $120/año para personal de primera respuesta
Límite de almacenamiento	Platino:75 GB Oro:30 GB
Gestión de contraseñas	No
Seguridad	Cifrado de 256 bits, autenticación de dos factores, alias
Número de atención al cliente	1-888-254-0696
Correo electrónico de atención al cliente	hola@confiable.com
Otras opciones de servicio al cliente	1-888-254-0696
Horario de atención al cliente	Robot conversacional
Acceso web/de escritorio	Sí
Disponibilidad de la aplicación móvil	iOS
Promociones	Prueba gratuita de 14 días