Invertir con margen: cómo aprovechar el apalancamiento y no salir perdiendo

Invertir con margen puede representar una oportunidad para que su cartera crezca más rápidamente, pero este camino está plagado de riesgos para los inversores que no tienen un plan de juego.

Muchos inversores han perdido todo lo que habían invertido (y algo más) por utilizar el margen de forma imprudente. Y la estrategia se ha ganado una merecida reputación de ser peligrosa.

Sin embargo, es posible utilizar el apalancamiento y no sufrir pérdidas económicas. Veamos cómo utilizar el apalancamiento de forma segura.

Tabla de contenidoInvertir con margen, explicadoCómo utilizar el apalancamiento sin quemarseComprenda su tolerancia al riesgoAprenda primero los conceptos básicos de la inversiónLimite su apalancamientoUtilice el margen con moderaciónEstablecer órdenes de stop lossNo olvide tener en cuenta la tasa de margenReflexiones finales

Invertir con margen, explicado

Antes de profundizar en los detalles de las estrategias de inversión inteligentes que aprovechan el apalancamiento, analicemos cómo funciona la estrategia. Básicamente, invertir con margen consiste en utilizar el dinero que ha pedido prestado a su corredor de inversiones para comprar inversiones.

Antes de comenzar, deberá presentar una solicitud y obtener la aprobación para una inversión.cuenta de margencon su corredor. Una vez que la cuenta de margen esté configurada, puede usar el efectivo y los valores en su cuenta regular como garantía para pedir prestado más fondos.

El objetivo de invertir con margen es aprovechar los altos rendimientos potenciales. Si prevé que una acción en particular subirá, puede optar por utilizar los fondos prestados para comprar más acciones de las que podría comprar de otra manera. Para obtener ganancias, la inversión debe generar una tasa de rendimiento más alta que lo que se paga en intereses por el préstamo.

Con el poder de pedir prestado más fondos de los que tiene a mano, invertir con margen le brinda la oportunidad de amplificar sus ganancias. Sin embargo, esta estrategia puede fracasar rápidamente, ya que también amplificará las pérdidas.

Por ejemplo, supongamos que invierte $5000 en acciones de ABC utilizando $2500 en efectivo y $2500 de margen. Si las acciones se revalorizan un 20 % hasta los $6000, en realidad obtendrá un beneficio del 40 % sobre su inversión de $2500. Pero si las acciones caen un 20 % hasta los $4000, sufrirá una pérdida del 40 %.

Cómo utilizar el apalancamiento sin quemarse

Ahora que sabe un poco más sobre la inversión con margen, está claro que es más riesgoso que invertir con efectivo. Sin embargo, eso no significa que siempre sea una mala idea. De hecho, puede brindarle la oportunidad de hacer crecer su cartera más rápidamente. Exploremos algunas de las estrategias que puede implementar para evitar que le estafen.

Comprenda su tolerancia al riesgo

Invertir con margen no es una buena opción para todos. Un inversor exitoso que aproveche los márgenes probablemente tendrá una alta tolerancia al riesgo y la voluntad de seguir de cerca sus inversiones.

Si no tiene una alta tolerancia al riesgo, las posibles desventajas de invertir con margen podrían ser demasiado grandes para que las pueda digerir. ¡Y eso está bien! No se lance a invertir con margen si no se siente cómodo con la idea de magnificar potencialmente sus pérdidas.

Con una mayor tolerancia al riesgo, es posible que se sienta más cómodo asumiendo los riesgos que conlleva invertir con margen. Ese nivel de comodidad puede ayudarlo a ceñirse a su estrategia de inversión a través de los inevitables altibajos.

¿No está seguro de cuál es su nivel de tolerancia al riesgo?Eche un vistazo a estas evaluaciones para descubrirlo.

Aprenda primero los conceptos básicos de la inversión

Crear una cartera de inversiones es una perspectiva emocionante. Cuando te sumerjas por primera vez en este nuevo mundo del dinero, tómate las cosas con calma. No recomendaría invertir con márgenes hasta que hayas adquirido una comprensión sólida de cómo funciona el mercado.

Sin una comprensión clara del mercado, es muy fácil perder dinero con la inversión con márgenes.Yo¿Necesitas ayuda para aprender a invertir en acciones? Nosotros te ayudamos.Lea nuestra guía aquí

Limite su apalancamiento

Si busca obtener mayores retornos, puede resultar tentador apostar todo. Después de todo, cree que una acción en particular aumentará y le reportará enormes ganancias. Sin embargo, deberá evitar sobreexigirse. En lugar de utilizar el mayor apalancamiento posible, establezca un porcentaje de su cartera con el que se sienta cómodo y cíñase a él.

Tendrá que decidir por sí mismo hasta dónde limitar el uso de su apalancamiento. Muchos se sienten cómodos con un límite entre el 10 % y el 25 %. Al poner un límite a sus oportunidades apalancadas, limita el daño que puede sufrir su cartera cuando una operación le sale en contra.

Utilice el margen con moderación

Como mencioné anteriormente, es bueno tener un límite en mente siempre que se use apalancamiento. Pero probablemente debería ir un paso más allá y evitar invertir con margen con demasiada frecuencia.

Cuando operar con margen se convierte en un hábito habitual, puede resultar difícil mantenerse atento y atento a la hora de monitorear sus posiciones. En cambio, utilice márgenes solo cuando encuentre una oportunidad que valga la pena. De ese modo, tendrá más probabilidades de ser disciplinado a lo largo de ese ciclo de inversión. Esto le permitirá mantener todo encaminado lo mejor que pueda.

Si no puede dedicar el tiempo y la energía necesarios para monitorear sus inversiones apalancadas de manera efectiva, entonces es posible que desee esperar.

Establecer órdenes de stop loss

Una forma de limitar el riesgo al invertir con margen es establecer unorden de stop lossInmediatamente después de ingresar una posición, puede salir automáticamente de una posición cuando las acciones caigan a un nivel que usted decida, incluso si no está monitoreando su cuenta en ese momento.

Si bien las órdenes de stop loss son herramientas increíblemente útiles, no pueden mitigar todo el riesgo de las operaciones con margen. Las órdenes de stop loss solo se ejecutan cuando el mercado está abierto, por lo que no pueden sacarte de una posición fuera del horario de mercado, incluso si tus acciones caen muy por debajo del punto de salida deseado entre sesiones regulares del mercado.

No olvide tener en cuenta la tasa de margen

Incluso con una oportunidad lucrativa en el mercado de valores, la tasa de interés asociada a su margen podría eliminar efectivamente cualquier ganancia potencial.corredoresCobran tasas más bajas que otras, por lo que puede resultar rentable comparar precios.

Pero, como regla general, una de las mejores maneras de minimizar los costos de interés de margen es mantener una mentalidad de inversión a corto plazo. Las inversiones que planea mantener a largo plazo deben comprarse en efectivo.

Reflexiones finales

Invertir con margen es una estrategia más arriesgada que no será la opción adecuada para muchos inversores. Si prefiere un enfoque de inversión más pasivo, configure inversiones automáticas en efectivo con uno de nuestrosRobo-advisors favoritosPuede ser una mejor opción.

Sin embargo, un uso conservador del margen podría ser una opción que valga la pena considerar para los inversores experimentados y disciplinados.ComerciantesSi adopta un enfoque cauteloso y utiliza medidas de seguridad como órdenes de stop loss, es posible que descubra que el riesgo vale la pena.