¿Debería obtener una revisión de su declaración de impuestos por parte de un profesional de impuestos?

En los últimos años, hemos visto un auge en las empresas de software fiscal que ofrecen promociones de revisión o “segunda revisión” de declaraciones de impuestos.

Estos programas de revisión de declaraciones de impuestos de “Segunda Mirada” permiten a los declarantes que un profesional de impuestos examine su declaración de impuestos antes de enviarla.

Si bien estos programas pueden ser útiles en algunos casos, a menudo son solo trucos de marketing diseñados para hacer que los contribuyentes nerviosos paguen más. Esto es lo que necesita saber sobre ellos.

Nota al margen:Muchos contadores públicos y planificadores financieros certificados ofrecerán una revisión de las declaraciones de impuestos anteriores al incorporar nuevos clientes. Este es un buen momento para tener una conversación sobre impuestos y finanzas anteriores, así como para detectar posibles cosas que se hayan pasado por alto. Esto es diferente del marketing tradicional que puede estar viendo durante la temporada de impuestos de una “segunda revisión”.

Tabla de contenido¿Qué es una revisión de declaración de impuestos de “segunda mirada”?¿Cuáles son los errores fiscales más comunes?Un software de alta calidad evita la mayoría de los errores fiscalesLas situaciones complejas pueden necesitar algo más que una segunda miradaReflexiones finales

¿Qué es una revisión de declaración de impuestos de “segunda mirada”?

Una revisión de declaración de impuestos de ‘segunda mirada’ significa que un profesional de impuestos verificará su declaración después de que la haya preparado.

Antes de enviar su declaración para revisión, deberá utilizarsoftware de impuestosPara prepararlo, es necesario reunir toda la documentación correcta y seguir los flujos de trabajo para introducir la información de forma adecuada.

Una vez que haya terminado de preparar su declaración de impuestos,profesional de impuestos(normalmente un agente registrado) revisará su declaración para detectar errores. Buscará cosas como errores matemáticos, omisiones evidentes o cualquier información personal que pueda haberse ingresado incorrectamente. Si el profesional de impuestos detecta un problema, le proporcionará información para que pueda corregirlo por su cuenta.

Los acuerdos de revisión de declaraciones de impuestos de “Second Look” varían según la empresa. Algunos permiten a los usuarios hacer preguntas específicas relacionadas con los impuestos (por ejemplo, si ingresaron cierta información correctamente). Otros hacen que el profesional de impuestos revise la declaración sin la participación del declarante.

¿Cuáles son los errores fiscales más comunes?

El hecho de que un segundo par de ojos revise una declaración de impuestos suena valioso. Después de todo, la legislación fiscal cambia con frecuencia ymillonesCada año se presentan declaraciones de impuestos modificadas para corregir errores. Sin embargo, puede ser útil centrarse en los tipos de errores que afectan a la mayoría de los contribuyentes y comprender cuáles podrían solucionarse con una “segunda revisión”.

Según el IRSEstos son los errores más comunes:

• Problemas con el estatus fiscal¿Soltero, jefe de familia, casado y presenta la declaración por separado? Averiguar cuál es su estado civil puede ser un desafío. Afortunadamente,Buen software de impuestosPuede ayudarle haciéndole una serie de preguntas y luego aconsejándole sobre qué estado civil seleccionar en función de sus respuestas.
• Información sobre dependientesPresentar correctamente la información de los dependientes puede ser un desafío, especialmente para aquellos que tienen dependientes no emparentados. Nuevamente, este es un área en la que un buen software puede ayudar.
• Adjuntar formularios correctamenteSi realiza sus impuestos a mano, puede ser fácil olvidar qué formularios agregar. Asegúrese de seguir cuidadosamente el flujo de trabajo de su programa de impuestos para asegurarse de que todos los formularios necesarios estén completos y adjuntos.
• Errores matemáticosDescubrir las formas adecuadas de calcular créditos, deducciones, ingresos y gastos puede ser un desafío. Pero la mayoría de los programas de impuestos de alta calidad pueden manejar todos estos cálculos por usted e incluso pueden brindarle información adicional.Deducciones y créditospara que puedas calificar para tu atención.
• Problemas al copiar informaciónAñadir demasiados ceros, omitir un signo negativo o superponer dígitos puede provocar una declaración de impuestos incorrecta. La mejor manera de evitar este tipo de error es que un algoritmo informático lo gestione por usted. Desafortunadamente, la mayoría del software de impuestos solo permite este tipo de algoritmo para los formularios W-2 (y potencialmente para ciertos formularios 1099). Un contador público autorizado o un agente registrado que prepare los impuestos por usted puede ser de mayor ayuda.

Un revisor de “Segunda revisión” detectará la mayoría de los errores mencionados anteriormente, pero no podrá detectar problemas con la copia de datos. El revisor solo detectará los problemas porque el software los marcará para el declarante. Esto limita el valor que puede aportar una revisión de “Segunda revisión” de la declaración de impuestos.

Un software de alta calidad evita la mayoría de los errores fiscales

En el pasado, el software fiscal era difícil de usar y solo las personas que habían recibido formación sobre el software podían utilizarlo de forma eficaz. Esto ya no es así.

Casi cualquier persona, incluso quienes presentan sus impuestos por primera vez, puede evitar errores simplemente utilizando un software tributario de alta calidad. En los últimos años, hemos clasificadoTurboTax,Cazador de impuestos,Bloque HRcomo algunos de los mejores programas de presentación de documentos porque son intuitivos y están diseñados para humanos comunes, no para contadores públicos.Ver la lista completa

Si utiliza el programa según lo previsto, podrá (e incluso obligarlo) a evitar los errores más comunes según lo define el IRS. Si utiliza un programa de software de alta calificación, puede evitar los errores matemáticos que son fáciles de cometer al presentar la declaración con lápiz y papel. Estos programas también facilitan la selección del estado de dependiente correcto para los niños, el estado civil correcto para la declaración y más.

A menos que ingrese los números de manera incorrecta, evitará los errores más comunes en la declaración de impuestos. Si ingresa los números de manera incorrecta, es poco probable que una revisión de la declaración de impuestos de “Segunda revisión” lo detecte. Por lo general, estos revisores buscan omisiones evidentes en su declaración.

Por ejemplo, si ingresa información sobre una propiedad en alquiler, pero no agrega la depreciación, un revisor de Second Look puede detectarlo. Pero es menos probable que se detecte si olvida agregar los gastos de un negocio secundario.

Las situaciones complejas pueden necesitar algo más que una segunda mirada

El software fiscal puede manejar la mayoría de las situaciones de declaración de impuestos complejas, pero ingresar grandes cantidades de datos puede volverse complicado. Y si tiene una situación de declaración de impuestos muy compleja, es posible que el software fiscal convencional no sea una buena opción para usted. Pero es probable que una “segunda revisión” tampoco le brinde el valor que necesita.

Los declarantes de impuestos con situaciones complejas pueden encontrar que un servicio de preparación de impuestos ofrece una buena relación calidad-precio. Un contador público certificado dedicado puede pensar críticamente sobre los documentos que proporciona y solicitar omisiones específicas.

Incluso si prefiere un enfoque de bricolaje para la declaración de impuestos, es posible que desee aprovechar los programas que le permiten consultar con un profesional de impuestos durante la preparación de impuestos. Muchas empresas permiten a los usuarios consultar con un EA o un contador público certificado durante el proceso. Este consejo “en progreso” de los profesionales de impuestos parece una opción más valiosa que una “segunda revisión” cuando el trabajo ya está hecho.

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Reflexiones finales

Ocasionalmente, una empresa de preparación de impuestos en línea ofrecerá una “Segunda revisión” como incentivo para presentar la declaración de impuestos antes de tiempo. Quienes califiquen para el incentivo deberían aprovecharlo. Un segundo par de ojos no hará daño y podría brindar una sensación de tranquilidad.

Sin embargo, estos programas suelen costar tanto como el software fiscal que utilizó para preparar la declaración. En ese caso, una revisión de la declaración de impuestos de “Segunda revisión” se convierte en una costosa manta de seguridad. Agrega poco valor porque el software fiscal ya está diseñado para limitar su capacidad de cometer errores.

En la mayoría de los casos, si tiene que pagar por una “Segunda revisión”, no valdrá la pena el dinero. Utilice un software fiscal de alta calidad o contrate a una empresa para que presente los impuestos por usted. Ambas opciones funcionan y es probable que le brinden más valor.