Cuánto pagan los estadounidenses para presentar sus impuestos

La temporada de presentación de impuestos ya está aquí y se espera que este año se presenten cerca de 100 millones de declaraciones de impuestos personales en Estados Unidos (recuerde: algunas declaraciones pueden ser para parejas casadas, otras para solteros y otras para jefes de familia). Y con las declaraciones de impuestos viene la preparación de impuestos. Queríamos saber cómo preparan las personas sus declaraciones y, lo que es más importante, cuánto pagan.

El IRS estima que el 70% de las personas que presentan una declaración de impuestos podrían calificar para la presentación gratuita. Sin embargo, el año pasado, solo 4,2 millones de personas la utilizaron. Eso significa que la mayoría de los estadounidenses pagan para preparar sus impuestos.

Entonces, ¿cuánto pagan los estadounidenses para presentar sus impuestos? ¿Y qué servicios utilizan? ¿Varía según cuánto gana o su estado civil?

Encargamos una encuesta a 1.200 estadounidenses en todo el país.tramos impositivosy estado civil para averiguarlo. Esto es lo que descubrimos.

Tabla de contenidoPrincipales hallazgosCómo es la preparación de impuestos en 2021¿Cómo preparaban los estadounidenses sus impuestos?¿Qué software fiscal utilizaban los estadounidenses?¿Qué es importante a la hora de seleccionar un software fiscal?¿Cómo recibieron los estadounidenses sus reembolsos de impuestos?Cuánto pagaron los estadounidenses para presentar su declaración de impuestos federalesCostos generales de la declaración de impuestos¿Importan los tramos impositivos y el estado civil para efectos de los costos de presentación?¿Qué importancia tienen las fuentes de ingresos?Cuánto pagaron los estadounidenses para presentar su declaración de impuestos estatalesReflexiones finales

Principales hallazgos

• ElLa mayoría de los estadounidenses encuestados PAGARON para presentar sus impuestos. De hecho,58% pagó $50 o máspara presentar su declaración de impuestos federales.
• SoloEl 25% de los encuestados informó que presentó su declaración de impuestos federales de forma gratuita. Y el 32% de aquellos que solicitaron una declaración de impuestos estatales informaron que la presentaban de forma gratuita.
• El estado civil importaba más que el nivel impositivoEn lo que respecta a cuánto pagan los estadounidenses por impuestos, quienes presentaron su declaración como solteros tenían muchas más probabilidades de presentar la declaración de impuestos de forma gratuita en comparación con quienes estaban casados ​​y presentaban la declaración de impuestos de forma conjunta o tenían otro estado civil.
• El 46% de los estadounidenses encuestados utilizó software fiscal(comoTurboTax) para presentar sus impuestos. Un porcentaje creciente (11%) utilizó un servicio de impuestos virtual de servicio completo el año pasado (comoImpuesto sobre picnic).

Cómo es la preparación de impuestos en 2021

Teniendo en cuenta estos hallazgos, veamos cómo prepararon las personas sus declaraciones de impuestos. Luego, podemos analizar en profundidad los costos.

¿Cómo preparaban los estadounidenses sus impuestos?

Según nuestra encuesta, descubrimos que el 46 % de los estadounidenses utilizó un software fiscal para presentar sus impuestos. El 27 % de los estadounidenses utilizó una experiencia presencial de servicio completo para presentar sus impuestos, generalmente un contador público o un servicio fiscal.

Sorprendentemente, el 16% de los estadounidenses todavía utiliza lápiz y papel para presentar su declaración de impuestos. Y una tendencia en ascenso de preparación virtual de impuestos atrajo al 11% de los encuestados. Esperamos que esa cifra aumente este año.

¿Qué software fiscal utilizaban los estadounidenses?

Dada la popularidad del software fiscal, tuvimos que ver qué software fiscal usaban los estadounidenses para presentar sus declaraciones de impuestos. Y, en general,TurboTaxfue el ganador dominante, llevándose el 51% del total.Bloque HRocupó el segundo lugar, pero bastante lejos, con solo el 14%.

Dado que hay más de una docena de empresas de software fiscal importantes y menores en el mercado, hubo unas cuantas en el rango del 4-5%, y muchas en el rango del 1% o menos, que agrupamos bajo “otros”.

También es interesante señalar que cambiar de software fiscal no es muy habitual. De hecho, el 84 % de los encuestados afirmó que volvería a utilizar el mismo software fiscal. Solo el 4 % afirmó que seguramente cambiaría de software fiscal este año.

¿Qué es importante a la hora de seleccionar un software fiscal?

Entonces, ¿por qué los estadounidenses eligieron el software fiscal que eligieron? No se trata solo del precio. De hecho, elEl factor más importante a la hora de seleccionar un software fiscal fue la facilidad de uso.– lo que podría tener sentido en cuanto a por qué TurboTax es constantemente el líder. TurboTax tiene el software de impuestos más fácil de usar, seguido de cerca por HR Block.

El precio fue el segundo factor, seguido por las herramientas y características que tenía la empresa para facilitar la presentación de documentos.

¿Cómo recibieron los estadounidenses sus reembolsos de impuestos?

Uno de los aspectos más interesantes que analizamos fue cómo los estadounidenses reciben sus reembolsos de impuestos. Y mientrasEl 66% de los estadounidenses optaron por el depósito directo, eso significa que un tercio eligió otra forma de recibir su dinero del Tío Sam.

De ese tercio, el 14% optó por un cheque en papel y el 12% optó por una tarjeta de débito prepago.

Le preguntamos a ese tercio por qué no querían recibir un depósito directo y hubo algunas respuestas sorprendentes.

El 54% de los encuestados simplemente prefirió las tarjetas de débito prepago.El 16% no tenía cuenta bancariay no tenía cuenta corriente.

Pero el 19% dijo que no lo sabía porque su preparador de impuestos no se lo había dicho. Eso es un poco chocante.

Cuánto pagaron los estadounidenses para presentar su declaración de impuestos federales

En primer lugar, veamos el panorama general de cuánto pagaron los estadounidenses para presentar sus impuestos. Lo difícil de los impuestos es que simplemente no existe un enfoque “universal”. Con diferentes estados tributarios, flujos de ingresos y más, el costo (y el tiempo) asociado con la preparación de impuestos puede variar enormemente. También es una de las razones por las que no podemos elegir solo uno.El mejor software de impuestos;En cambio, tenemos un montón de categorías basadas en sus necesidades.

Con eso en mente, aquí está el monto que pagaron los estadounidenses para presentar sus impuestos el año pasado.

Costos generales de la declaración de impuestos

Aunque el IRS estima que el 70% de las personas pueden presentar impuestos de forma gratuita, nuestra encuesta encontró queSólo el 25% de las personas presentaron sus impuestos de forma gratuita.

De hecho,58% pagó $50 o máspara presentar su declaración de impuestos federales.

Así es como se desglosó:

¿Importan los tramos impositivos y el estado civil para efectos de los costos de presentación?

Queríamos saber qué papel desempeñaban los tramos impositivos en el costo de presentar la declaración de impuestos. Sin mirar las cifras, se podría suponer que quienes se encuentran en los tramos de ingresos más bajos pagarían menos por presentar la declaración de impuestos, y quienes se encuentran en los tramos impositivos más altos pagarían más.

También queríamos ver qué papel desempeñaba el estado civil para la declaración de impuestos en el costo de presentar la declaración de impuestos federales. Por ejemplo, ¿una persona soltera pagaría menos que una pareja casada que presenta una declaración conjunta?

Entonces, aquí se muestra cuánto pagaron las personas en cada nivel según el estado civil:

Como puede ver, en los tramos más bajos, más contribuyentes presentan sus impuestos de forma gratuita. En los tramos impositivos del 10% y 12%,El 50% de los contribuyentes solteros no pagan nada por presentar su declaración de impuestos federalesCuando se llega al tramo impositivo más alto, ya solo un 16% de personas presentan su declaración de forma gratuita.

Recuerde, el software de impuestos comoImpuesto sobre el karma crediticiopermite la presentación gratuita en todos los niveles de ingresos, por lo que tiene sentido que algunos contribuyentes aún puedan presentar su declaración gratuitamente en los tramos impositivos más altos.

Para los contribuyentes que presentan una declaración como casados ​​que presentan una declaración conjunta, así es como se desglosa:

Lo interesante aquí es quePara las parejas en los tramos impositivos más bajos, solo el 23% presenta sus impuestos de forma gratuitaCreemos que esto tiene que ver con el hecho de que muchas compañías de impuestos que publicitan software tributario gratuito en realidad tienen muchos “trucos”, como obligarte a actualizarte a versiones de lujo para obtener ciertos créditos o deducciones tributarias.

Desglosamos estos “trucos” en nuestra lista de losEl mejor software de impuestos gratuitoLas parejas casadas no necesitan pagar más por sus impuestos, especialmente en los niveles de ingresos más bajos.

¿Qué importancia tienen las fuentes de ingresos?

Por último, queríamos examinar en qué medida las fuentes de ingresos influyen en los costos de la declaración de impuestos. Por ejemplo, ¿alguien que solo gana un salario W2 paga menos impuestos que alguien que trabaja por cuenta propia?

La respuesta es sí, las fuentes de ingresos influyen mucho en el monto que pagas. Esta es la forma principal en que el software de impuestos establece su estructura de precios. Por lo tanto, las fuentes de ingresos que tengas pueden cambiar drásticamente el precio.

Por ejemplo,El 24% de quienes solo tienen ingresos W2 presentaron su declaración de forma gratuita, y un 18% paga entre 51 y 100 dólares.

Cuando se suman los ingresos por inversiones a la declaración de impuestos, el costo que pagan los estadounidenses para presentar la declaración aumenta drásticamente. En el caso de los ingresos por inversiones, solo el 18 % presentó su declaración de impuestos de forma gratuita.

Increíblemente,El 23% de los estadounidenses con ingresos por inversiones pagaron más de $300 para presentar su declaración de impuestos federales.

Y quienes tienen ingresos por cuenta propia son los que más pagan en impuestos. Lamentablemente, los ingresos por cuenta propia también se refieren a las personas que trabajan en la economía informal, lo que puede resultar en sorpresas para quienes presentan la declaración.Impuestos como trabajador eventualpor primera vez.

SoloEl 14% de quienes tienen ingresos por cuenta propia presentaron su declaración de forma gratuita.

Mientras tanto, el 22% de los estadounidenses que respondieron a nuestra encuesta como autónomos pagaron más de 300 dólares para presentar su declaración de impuestos federales.El 30% pagó entre $101 y $300 para presentar su declaración federal.

Son estadísticas como estas las que hacen que las empresas de software fiscal sean como…Cazador de impuestosUna oferta atractiva, donde ofrecen todas las modalidades de autoempleo y asistencia a precios económicos.

Cuánto pagaron los estadounidenses para presentar su declaración de impuestos estatales

Por último, queríamos ver cuánto pagaron los estadounidenses para presentar su declaración de impuestos estatales. 43 estados exigen que presente una declaración de impuestos estatales. Y hay dos estados quepuederequieren que usted presente una declaración de impuestos (hola Tennessee y New Hampshire, que sólo tienen impuestos sobre los ingresos por inversiones, pero no sobre los ingresos ganados).

Y aunque la mayoría de estos estados que requieren que usted presente una declaración de impuestos tienen programas de presentación gratuitos, la mayoría de los contribuyentes aún terminan pagando para presentar sus impuestos.

A nivel estatal,El 32% de los contribuyentes presentaron sus impuestos de forma gratuitaSin embargo, es importante señalar que esto también incluye a los contribuyentes que “agruparon” sus declaraciones federales y estatales, lo que esencialmente hizo que el estado fuera gratuito.

El 83% de los contribuyentes a nivel estatal pagaron menos de $100 para presentar sus impuestosEn 2020, el 51% pagó entre $1 y $99.

Así es como se desglosó:

Reflexiones finales

Me sorprendió que solo el 25% de los estadounidenses informaron que presentan impuestos de forma gratuita en nuestra encuesta, especialmente dada la expansión deOpciones de software de impuestos robusto y gratuito.

También me sorprendió la diferencia entre las parejas casadas que presentan declaraciones de impuestos de forma conjunta y que no presentan sus impuestos de forma gratuita en comparación con otros grupos. Esto me indica que definitivamente están cayendo en las trampas que les tienden las empresas que presentan declaraciones de impuestos y que los obligan a actualizar su declaración una vez que comienzan el proceso.

También parece haber una brecha interesante en los precios, ya que no muchas personas pagan menos de $25 para presentar una solicitud, cuando empresas comoImpuestos gratuitos en Estados UnidosEntran en ese rango. Parece reflejar la adopción de estos servicios en comparación con el gigante que es TurboTax.

También me sorprendieron los resultados de cómo las personas eligen recibir su reembolso. Dado que algunas personas no tienen cuentas corrientes y muchas prefieren el débito directo, creo que existe una gran oportunidad de dirigirse a estas personas no bancarizadas concuentas corrientes gratuitasEsperaría ver más asociaciones bancarias con empresas de software fiscal en el futuro.

Metodología

The College Investor encargó a Pollfish que realizara una encuesta en línea a 1200 estadounidenses. La encuesta se llevó a cabo el 4 de febrero de 2021.