Cómo invertir en bienes raíces: 19 ideas para empezar
Cerca deEl 90% de los millonarios del mundoTener algún tipo de exposición inmobiliaria. La inversión inmobiliaria puede ayudarle a aumentar su patrimonio neto y desarrollar nuevas formas de ingresos.
En el pasado, la inversión inmobiliaria estaba destinada principalmente a inversores que calificaban fácilmente para obtener préstamos, generalmente aquellos que se encontraban en una categoría impositiva más alta. Pero los tiempos cambiantes y la tecnología de hoy han hecho que sea más accesible realizar pequeñas inversiones. Hemos descrito 19 formas diferentes de comenzar a invertir en bienes raíces, mucho más allá de los conceptos básicos de comprar una casa y alquilarla.
Algunas son apropiadas para principiantes, otras son más apropiadas para propietarios actuales y algunas son aptas para millonarios o personas con habilidades especializadas. No importa quién seas, puedes invertir en bienes raíces con una de estas opciones.
Tabla de contenidoHouse Hacking: una forma de bajo riesgo de empezar a invertir1. Consigue un compañero de cuarto2. Alquile su garaje (o granero) por dinero en efectivo3. Publica tu casa o habitación en AirbnbCentrarse en el capital para adoptar un enfoque más pasivo5. Préstamos de dinero en efectivo6. Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)7. Sindicaciones inmobiliarias8. Inversión en tierras agrícolas9. Los bienes raíces como negocio10. Compraventa de viviendas11. Viviendas unifamiliares de larga duración12. Pequeña casa multifamiliar13. Alquileres vacacionales14. Bienes raíces comerciales15. Bienes inmuebles industriales14. Desarrollo del territorio15. Tierras para la extracción de recursos16. Compraventa de terrenos17. Parques de casas móvilesOtros tipos de inversión inmobiliaria18. Venta al por mayor19. Inversión en gravámenes fiscales¿Qué tipo de bienes inmuebles no son una inversión?
House Hacking: una forma de bajo riesgo de empezar a invertir
Hackeo de casasImplica alquilar parte de su residencia principal para obtener ingresos. Puede hacerlo a tiempo parcial (alquilando su casa una vez al año cuando llega a la ciudad una gran carrera de NASCAR) o de manera más constante.
En comparación con otras formas de inversión inmobiliaria, la piratería inmobiliaria suele ser una forma de empezar con poco riesgo. Incluso algunos inquilinos pueden calificar para realizar algún tipo de piratería inmobiliaria. Estas son algunas opciones de piratería inmobiliaria que puede considerar.
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APRENDE CÓMO
1. Consigue un compañero de cuarto
Vivir con compañeros de piso es una excelente manera de mantener bajos los costos de vida. Pero si eres propietario de tu propia casa, puedes convertir este truco económico en una fuente de ingresos. Si tienes una casa de tres habitaciones, es posible que puedas alquilar dos habitaciones y pagar la hipoteca, por ejemplo. Dependiendo de la etapa de tu vida en la que te encuentres, puede ser relativamente fácil llenar estas habitaciones con amigos.
Si está interesado en convertir su casa en una máquina generadora de riqueza a largo plazo, considere comprar un dúplex o un tríplex como su primera casa. Usted y un compañero de habitación pueden vivir en una unidad, mientras alquilan las otras dos.
2. Alquile su garaje (o granero) por dinero en efectivo
Si mantiene un estilo de vida relativamente minimalista, su garaje, cobertizo o dependencias (si vive en el campo) podrían ser una mina de oro sin explotar para usted.
A empresas les gustaVecino.com,Bigote, yGUÁRDALOPermiten que personas calificadas se conviertan en “anfitriones”. También ofrecen seguro y una red integrada de clientes potenciales. Por lo general, puedes cobrar unos cientos de dólares por mes a alguien que quiera almacenar sus artículos en tu espacio.
Si reside cerca de un área urbana o cerca del centro de la ciudad, también podrá cobrar una tarifa a las personas que quieran estacionar en su entrada durante unos días.
3. Publica tu casa o habitación en Airbnb
ConAirbnbPuedes alquilar una habitación individual o toda tu casa, condominio o departamento. Si tu ciudad organiza un gran evento una vez al año (piensa en una carrera de NASCAR, SXSW, un gran concierto, una conferencia), puede que te convenga desalojar la ciudad y alquilar tu casa a los asistentes al evento.
Dependiendo de la distribución de su casa, es posible que pueda alquilar una habitación individual amueblada a personas que buscan un lugar donde quedarse.
Consejo adicional:¿Has oído hablar de una aplicación llamada?VecinoPodría ser una forma aún más fácil que Airbnb de ganar dinero extra.
Airbnb frente a Booking.com¿Dónde debería poner a la venta su casa?
En esteartículoComparamos la oferta de casas en Airbnb y Booking.com para que puedas decidir qué sitio es mejor para ti.
Centrarse en el capital para adoptar un enfoque más pasivo
Si desea un enfoque más pasivo para la inversión inmobiliaria, puede centrarse en proporcionar el capital, mientras otros se centran en desarrollar el negocio.
4. Préstamos de dinero en efectivo
Los préstamos de dinero en efectivo son préstamos a corto plazo con un gravamen sobre una propiedad. Los inversores inmobiliarios y otros desarrolladores pueden necesitar estos préstamos puente para asegurar la financiación a largo plazo para sus proyectos. Puede encontrar plataformas de préstamos de dinero en efectivo en línea, pero establecer contactos en su comunidad local puede ayudarlo a sentirse más cómodo con este tipo de préstamo riesgoso.
5. Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)
Los REIT son carteras de inversiones inmobiliarias que se mantienen para generar flujo de efectivo o apreciación. Los REIT que cotizan en bolsa suelen invertir en bienes raíces comerciales, como almacenes y edificios de oficinas, en una región geográficamente diversa.
Los REIT públicos se pueden comprar y vender a través de sucorretajeLos REIT privados son menos líquidos y es posible que deba conservarlos durante años. Los REIT privados pueden centrarse en el desarrollo de terrenos, grandes propiedades de alquiler u otros tipos de inversiones.
A empresas les gustaRecaudación de fondosOfrecemos REIT privados, que le permiten comenzar a invertir en bienes raíces por tan solo $10. Su pequeña inversión posee una fracción diminuta de las inversiones subyacentes.Consulta Fundrise aquí
Las mejores alternativas a Fundrise
En esteartículoDesglosamos tres alternativas sólidas a Fundrise que vale la pena considerar.
6. Sindicaciones inmobiliarias
Las sindicaciones inmobiliarias implican que un grupo de personas co-invierta para comprar una gran operación inmobiliaria.empresas en lineahace que invertir en sindicaciones inmobiliarias sea más fácil que nunca. Con algunas de estas empresas, puede iniciarse en la inversión con solo unos pocos cientos de dólares.
En una sindicación de bienes raíces, usted es un socio limitado en una LLC que posee una propiedad. La persona que dirige la sindicación será el socio general; por lo general, también administra la propiedad.
Dos sindicaciones inmobiliarias populares sonCapital de puertas abiertasyCapital de White Haven.
7. Inversión en tierras agrícolas
Los inversores en tierras agrícolas compran tierras y las alquilan a agricultores que proporcionan el equipo, las semillas y otros insumos. Puede que no seas un experto en la búsqueda de tierras agrícolas, pero empresas comoGranja JuntosyComerciante de AcrePuede ayudarle a encontrar y comercializar sus tierras de cultivo.
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Fotografía de Tomasz Bazylinski
Los bienes raíces como negocio
El sector inmobiliario como negocio ofrece formas de ganar dinero a través de los bienes raíces. Sin embargo, estas inversiones no son completamente pasivas. Tendrá que trabajar para encontrar propiedades, comercializarlas y brindarles mantenimiento.
Un plan de negocios integral puede generar más que dinero extra. Con el tiempo, muchas de estas opciones pueden generarflujos de ingresos semipasivosque podrían cubrir los gastos de vida a tiempo completo.
8. Compraventa de viviendas
HGTV ha hecho que la compraventa de viviendas parezca un negocio atractivo en el que es fácil ganar dinero. Implica comprar una casa a bajo precio, arreglarla y venderla para obtener una ganancia considerable.
Como inversor inmobiliario actual, permítame asegurarle que la parte de ganar dinero no es tan fácil como parece en la televisión, pero es posible. No solo es un desafío encontrar buenas ofertas en bienes raíces, sino que las reparaciones pueden costar más de lo esperado (incluso si tiene experiencia en renovaciones). Además, debe lidiar con permisos, leyes de licencias y otros asuntos locales.
¿Mi mejor consejo? Habla con los inversores inmobiliarios locales antes de lanzarte a este negocio. Este tipo de diligencia debida puede evitar que te veas atrapado en trámites burocráticos y pagues de más por viviendas que probablemente tengan problemas comunes en tu zona.
9. Viviendas unifamiliares de larga duración
Buying a single-family home and renting it out for a year or more can provide stable cash flow. If you currently own your house and are looking to move, check the rental prices in the area. If you can earn a profit by renting out the house, it may make sense for you to keep it rather than selling.
After a few moves, you may have a tidy portfolio of homes that will be paid off by renters over a few decades. Be sure to consider maintenance and vacancy costs when considering whether to keep or buy a single-family home.
Companies like Roofstock make buying and managing single-family homes very easy. Here’s a quick comparison on other companies that are similar to Roofstock and Fundrise.
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Rating |
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Product Name |
Arrived Homes |
Doorvest |
Starter Portfolio |
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AUM Fees |
1.00% |
N/A |
1.00% |
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Min Investment |
$100 |
Varies |
$10 |
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Open To Non-Accredited Investors |
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| Cell | OPEN ACCOUNT | READ THE REVIEW | READ THE REVIEW |
10. Small Multi-Family
Duplexes, triplexes, and quadplexes allow you to buy one property with a conventional mortgage, but you can turn each unit into an income stream. In many markets, small multi-family homes offer the best chance for real estate investors to earn profits.
These homes tend to appreciate at a slower rate than single-family homes, so you will need to buy with an eye towards cash flow rather than appreciation. Because you can buy small multi-family homes with conventional loans, you can use loan marketplaces like LendingTree to find the best financing options.
Note:You can also find multi-family listings on Roofstock as well!
11. Vacation Rentals
Renting out a property on Airbnb or VRBO can be a great way to earn money. By renting a property a week at a time, you attract much higher payments compared with long-term leases. Of course, the higher payments may likely mean higher expenses.
Tourists are much harder on a home, and you will have to pay someone to clean the house between guests (unless you plan to do that yourself). An important factor to remember with vacation rentals is that the income tends to be seasonal.
Depending on your expenses, you may find yourself losing money, especially in your first few months as an owner. Budget Girl has a great video series on her profits and losses as an Airbnb host.
12. Commercial Real Estate
Commercial real estate involves buying properties for office, retail, medical, or other commercial uses. Typically, you rent this space out to businesses rather than individuals. You may want to test the waters if your own business needs a physical location.
If you’re a dentist, for example, you may consider buying a medical building for your practice. An owner of a hair salon may purchase a building with retail space and rent out the other units to tanning salons, restaurants, and other related businesses.
Keep in mind that loans for commercial spaces can be difficult to obtain unless you have a track record as a profitable business owner.
13. Industrial Real Estate
Similar to commercial real estate investing, industrial real estate investing involves buying real estate and renting it out to other businesses. In most cases, industrial real estate buildings can accommodate manufacturing, printing, or other large equipment processes. Your tenants may have specialized needs like cooling for server racks or loading docks for their products.
14. Land Development
Land development involves buying raw or unimproved land and enhancing the value by adding commercial or residential buildings. Land developers often need to work closely with city planners, environmental engineers, and general contractors to see their work to fruition.
A land developer may see an option for a mixed-use business, retail, and residential areas, but they need the city’s approval before building it. This can be challenging to do on your own, but real estate syndications provide one avenue to participate in this valuable work.
15. Land for Resource Extraction
Investing in land for resource extraction is different from most other forms of real estate investing. The resource of value is claimed through mineral or drilling rights rather than direct land ownership. This is more common in resource-rich areas like Texas.
If you have a chemical engineering background or experience in the gas and oil industry, you may be able to acquire land and resource rights on your own. Others may prefer to invest in resource extraction using a Master Limited Partnership.
16. Land Flipping
Land flipping is similar to house flipping, without the intermediate step of fixing a house. Typically land flippers find undervalued land that has high resale potential. They may find unused farmland near a city that could be sold to a housing developer, or a lot zoned for residential use that has nothing on it.
Land flippers provide value to land developers who don’t necessarily have the time to hunt for underutilized land.
17. Mobile Home Parks
Mobile homes are an affordable housing option throughout much of the United States. Mobile home park investors buy (or develop) large lots with utility hookups.
Typically, the park owner will not own the manufactured homes in the park. Instead, mobile homeowners can rent sub-lots from the property owner.
Our recommendation for buying individual parks (when they are available) is RealtyMogul. RealtyMogul allows you to be a limited partner in a property. This is a great way to get started. They don’t always have mobile home parks on their platform, but if you sign up you can see what they offer. Check out RealtyMogul here.
Other Types of Real Estate Investing
18. Wholesaling
This is a side hustle with a real estate investing spin. Wholesalers put a property under contract and then sell the contract to a real estate investor. Most often, they can earn a few thousand on each transaction.
Para ganar dinero, los mayoristas dedican tiempo y esfuerzo a buscar ofertas. Se ponen en contacto con los propietarios para encontrar propiedades fuera del mercado y cuentan con una red establecida de posibles compradores interesados.
19. Inversión en gravámenes fiscales
Cuando el propietario de una propiedad no paga sus impuestos sobre la propiedad, el gobierno local puede imponer un gravamen sobre su propiedad. El propietario de la propiedad tiene que pagar los impuestos atrasados o el gobierno puede ejecutar la hipoteca. A veces, un gobierno local vende gravámenes fiscales a través de subastas. Si compra el gravamen fiscal, cobra los pagos del propietario de la propiedad o se hace cargo de la propiedad.
Esto puede ser unUna forma de alto rendimiento de invertir en bienes raíces, pero se necesita paciencia y comprensión del sistema tributario para que esto sea rentable.
¿Qué tipo de inmueble es?No¿Una inversión?
Esta lista de inversiones cubre la mayoría de las formas de inversión inmobiliaria, pero ¿cuál no está en la lista?Su residencia principal.
Ser propietario de una vivienda puede ayudar a aumentar su patrimonio neto y existen múltiples estrategias para utilizar su casa como una forma de generar ingresos. Pero, por sí mismo, ser propietario de una vivienda no es un activo.
Ser propietario de una vivienda es caro: hay que pagar reparaciones, impuestos, seguros y una hipoteca mensual. La mayoría de las personas no viven en una misma casa el tiempo suficiente parapagar su hipoteca, por lo que el coste es comparable o mayor que el alquiler.
Por supuesto, puede tener suerte. Puede obtener una ganancia considerable cuando venda su casa (en particular si la renueva para vivir en ella). Pero, honestamente, puede sorprenderle que la ganancia de su casa no sea mucho mejor que si simplemente la alquilara.Esta comparación entre comprar y alquilar una casa.
La mayoría de las personas no deberían considerar su vivienda principal como la piedra angular de su inversión inmobiliaria. No caiga en la trampa de convertirse en un “pobre por la vivienda” o de comprar una casa que realmente no puede permitirse, engañándose a sí mismo pensando que es una inversión que siempre dará sus frutos en el futuro.
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