Reseña del libro Set For Life

Listos para la vida: Domine la vida, el dinero y el sueño americanoProporciona un plan para su dinero de una manera sensata. En un estilo de escritura muy sencillo, Scott Trench describe un camino para que el ciudadano medio del mundo construya la libertad financiera.

A lo largo del libro, Trench lo alienta a superar la mentalidad del ciudadano medio y a tomar acción en función de las ideas presentadas. Sin acción, Trench sostiene que las ideas presentadas en el libro no tendrán un gran impacto en su vida. Sin embargo, si las toma en serio, entonces podría transformar por completo la trayectoria de su vida.

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Resumen rápido

Conozca las tres fases de la libertad financiera
Descubra los secretos para crear un estilo de vida eficiente
Crea tu estrategia para reemplazar tu salario con flujos de ingresos pasivos

EmpezarNavegación rápida¿Qué es lo que se propone lograr en la vida: dominar la vida, el dinero y el sueño americano?Resumen del capítuloCómo convertir su mayor gasto en un activo generador de ingresosEl impacto financiero de las decisiones sobre viviendaCómo ganar más dineroEncontrar una carrera escalableUna exploración de la libertad financieraIntroducción a la inversión para alcanzar la libertad financiera tempranaInvertir en el mercado de valoresInversión inmobiliariaSeguimiento de su progresoLos hábitos y su impacto en la libertad financieraAcerca de Scott Trench¿Quién debería leer Set For Life: Domina la vida, el dinero y el sueño americano?Reflexiones finales

QuéListos para la vida: Domine la vida, el dinero y el sueño americano¿Por todas partes?

El objetivo del libro es ponerte en el camino hacia la libertad financiera en tres fases.Preparado para la vidaSe divide, por tanto, en tres partes, cada una de las cuales se centra en una fase concreta de la generación de riqueza.

Parte 1:Los primeros 25.000 dólares son los más difíciles
Parte 2:De $25,000 a $100,000 a través de vivienda y generación de ingresos
Parte 3:Pasar de $100,000 a la libertad financiera

Cada fase representa un paso natural en su camino hacia la libertad financiera. Las fases describen objetivos claros para que usted lleve sus finanzas de promedio a excepcional. Dentro de las fases, Trench comparte una variedad de estrategias que puede adoptar para alcanzar el objetivo establecido.

A lo largo del libro, escuchará algunas de las duras verdades que deberá superar en su camino hacia la libertad financiera. A medida que lea el libro, no se dejará llevar por la ilusión de que lograr la libertad financiera será fácil.

De hecho, aprenderás que requerirá sacrificios y decisiones difíciles a lo largo del camino. PeroPreparado para la vidaDefiende la idea de que los sacrificios de hoy valen la pena por los beneficios de la libertad financiera en el futuro. Veamos más de cerca lo que cubre cada capítulo.

Resumen del capítulo

EnParte 1: Los primeros $25,000 son los más difícilesTrench comienza el libro hablando de la importancia de la frugalidad. Reconoce que generar los primeros $25,000 en ahorros es la parte más difícil del camino hacia la libertad financiera para la mayoría de las personas. A lo largo de esta sección, aprenderá a recortar sus gastos para maximizar sus ahorros.

Cómo generar los primeros 25.000 dólares mediante la frugalidad

Aunque llevar una vida frugal puede parecer un sacrificio, te abre oportunidades a lo largo del camino. Trench comparte algunas razones por las que la frugalidad podría abrirte puertas.

Además, destaca el hecho de que el sistema tributario de los EE. UU. premia al ahorrador por sobre el que gana. El valor de un dólar ahorrado es mayor que el valor de un dólar ganado después de descontar los impuestos.

El objetivo del capítulo es recalcar la importancia de ahorrar el equivalente a un año de gastos. Con ese dinero fácilmente accesible, tendrá más flexibilidad para comenzar a trabajar hacia la libertad financiera.

Relacionado:Por qué vivir frugalmente no te llevará muy lejos

Cómo vivir un estilo de vida eficiente

Después de aprender más sobre la importancia de la frugalidad, Trench profundiza en diferentes tácticas para crear un estilo de vida eficiente mediante la reducción de los grandes gastos.

Las cifras del capítulo se basan en los patrones de gasto del ciudadano medio. Aprenderá formas de reducir sus gastos, incluidos los de vivienda, transporte, comida, ocio, seguros, ropa y más. El capítulo se centra en la reducción de los grandes gastos fijos, no en los artículos más pequeños. Podrá reducir drásticamente su presupuesto general si se centra en los artículos más grandes.tu presupuesto.

Qué hacer con el dinero mientras lo ahorras

A medida que comience a acumular algunos ahorros, querrá utilizar esa nueva riqueza de la mejor manera posible. La máxima prioridad de sus nuevos ahorros debe ser pagar las deudas incobrables. Trench delinea las diferencias entre deuda buena y deuda mala. Además, ofrece estrategias efectivas para abordar su deuda mala.

A medida que elimine la deuda de su balance, también aprenderá más sobre su calificación crediticia y cómo puede afectar su vida. Trench aboga por un esfuerzo centrado enMejorando su puntuación crediticiaahora para que pueda tener acceso a más oportunidades de crédito en el futuro.

Cómo convertir su mayor gasto en un activo generador de ingresos

EnParte 2: De $25,000 a $100,000 a través de la vivienda y la generación de ingresos,El libro recomienda tomar decisiones financieras audaces. Después de crear una red de seguridad, estará en una mejor posición para avanzar rápidamente hacia su objetivo de libertad financiera. Trench comparte algunas de las formas más importantes de cambiar su futuro financiero para mejor.

Recibirás una introducción a la idea depiratería de casascomo una forma de eliminar los gastos de vivienda. Dado que el ciudadano medio gasta la mayor parte de sus ingresos en gastos de vivienda, esta medida tiene el potencial de transformar por completo su trayectoria financiera.

Encontrará estudios de casos detallados de inquilinos, hackers de viviendas y propietarios tradicionales. Los estudios de casos destacan las cifras que respaldan la decisión de hackear la vivienda. Es posible que se sorprenda de lo impactante que puede ser esta única decisión.

El impacto financiero de las decisiones sobre vivienda

Después de aprender sobre el concepto de hacking de casas, profundizará aún más en los números. Este capítulo analiza cada una de las opciones que tiene a la hora de elegir un lugar para vivir. A medida que lea, le resultará imposible ignorar los beneficios de hacking de casas.Preparado para la vidaIncluye muchas tiendas hipotéticas que te permiten pensar en la posibilidad de hackear una casa en términos reales.

Cómo ganar más dinero

A diferencia de muchos otros libros de finanzas personales,Preparado para la vidano aboga exclusivamente porTrabajar a tiempo parcial para ganar más dineroDe hecho, Trench muestra un gráfico circular del tiempo disponible en el día para el ciudadano medio y llega a la conclusión de que puede que no haya suficientes horas en el día para un trabajo secundario rentable además de su trabajo diario.

En lugar de centrarse en un trabajo secundario, Trench recomienda encontrar una carrera con mayores posibilidades de ingresos. Busque opciones que le permitan aumentar sus ingresos, incluso si no le apasiona especialmente el trabajo. Dado que ya ha creado cierta pista financiera en la primera parte de este libro, es posible que esté en una buena posición para cambiar de carrera.

Encontrar una carrera escalable

Encontrar una carrera profesional lucrativa es solo una parte de la ecuación. La segunda mitad es que debes ubicarte en un entorno de alto rendimiento y esforzarte para alcanzar el éxito. Trench recomienda continuar con tu educación, eliminar las decisiones triviales de tu vida y ponerte en una posición en la que puedas tener suerte.

Una exploración de la libertad financiera

EnParte 3: Pasar de $100,000 a la libertad financiera,Aprenderás más sobre cCreando flujos de ingresos pasivoscon el objetivo de reemplazar su salario. Trench describe los diferentes niveles de libertad financiera, desde un flujo de efectivo negativo hasta la libertad financiera total. Estos hitos pueden actuar como metas alcanzables a lo largo de su viaje.

Además de aprender sobre los hitos, aprenderá sobre los aspectos prácticos para alcanzarlos.Independencia financieraa través de su patrimonio neto.Preparado para la vidaComparte lo que debes y no debes incluir como activo en tu camino hacia la independencia financiera. Con una simple ecuación matemática, puedes fijar tu objetivo en la independencia financiera.

Introducción a la inversión para alcanzar la libertad financiera temprana

Ahora que estás entusiasmado con la perspectiva de alcanzar la libertad financiera, aprenderás sobreCómo invertir de manera efectivaA lo largo del camino. Con los siete principios básicos de la inversión que se describen en el libro, estará preparado para comenzar a construir su cartera de inversiones con el objetivo de lograr la libertad financiera lo antes posible.

Invertir en el mercado de valores

Con un conocimiento básico sobre inversión, es hora de aprender sobreInvertir en el mercado de valoresTrench aboga por invertir en fondos indexados de bajo costo como camino hacia la libertad financiera temprana. El objetivo es crear una cartera de bajo mantenimiento que pueda crecer con poco esfuerzo de su parte.

Inversión inmobiliaria

Como alternativa al mercado de valores, puedes sumergirte enInversión inmobiliariacomo una forma de construir sus flujos de ingresos pasivos.Preparado para la vidaComparte varias razones convincentes para invertir en bienes raíces. Además, aprenderá algunos de los aspectos prácticos de cómo crear una cartera de bienes raíces rentable.

Seguimiento de su progreso

El seguimiento de su progreso es un componente clave para lograr la libertad financiera. Las cuatro métricas que puede considerar seguir son su patrimonio neto, sus gastos, sus ingresos y su tiempo.

En este capítulo se ofrecen varios consejos prácticos para realizar el seguimiento de cada una de estas métricas. Además, encontrará algunos estudios de casos hipotéticos que le darán ideas para reflexionar.Comience a realizar un seguimiento de su propio progreso financiero con estas aplicaciones de administración de dinero.

Los hábitos y su impacto en la libertad financiera

En este capítulo final, Trench comparte diez hábitos que pueden retrasar fácilmente tu camino hacia la libertad financiera. Algunos de estos hábitos parecen bastante fáciles de eliminar en tu camino hacia la libertad financiera. Otros pueden parecer un poco exagerados. Tendrás que tomar tu propia decisión sobre cuáles de estos hábitos son necesarios eliminar de tu vida.

Acerca de Scott Trench

Scott Trench es el director ejecutivo y presidente de BiggerPockets. Ha utilizado muchas de las estrategias descritas en el libro para crear su propia cartera inmobiliaria. Actualmente, es un inversor activo en el mercado de Denver y administra una cartera inmobiliaria de alrededor de $1.5 millones.Preparado para la vidaen 2017 para ayudar a otros a seguir su exitoso camino.

¿Quién debería leer?Listos para la vida: Domine la vida, el dinero y el sueño americano?

Si quieres un plan de acción para lograr la libertad financiera, entoncesSet For Life: Domina la vida, el dinero y el sueño americanoes una buena opción. El libro asume que comienzas con un patrimonio neto mínimo o nulo. Si sigues los pasos del libro, estarás en el camino correcto para generar una riqueza significativa.

Si ya tienes un conocimiento sólido de los conceptos de finanzas personales, es posible que no necesites leer la primera parte del libro. Sin embargo, las partes dos y tres aún ofrecen consejos útiles para cualquiera que busque alcanzar la libertad financiera a una edad temprana.

Reflexiones finales

En general,Preparado para la vidaofrece un enfoque sencillo sobre las finanzas personales. Los escritos de Trench son extremadamente honestos acerca de las realidades a veces duras de las finanzas personales para los estadounidenses promedio.

Debes estar preparado para escuchar algunas verdades duras que podrían reflejarse en tu propia vida. Pero también encontrarás que el texto está muy orientado a la aplicación, lo que podría ayudarte a encontrar la motivación que necesitas para tomar acción en tu propia vida.